Pending List / Mismatch

Lemonway vérifie automatiquement que l'identité de l'émetteur d'un virement bancaire entrant sur notre plateforme correspond à celle du titulaire du compte de paiement de destination.

Si ce n'est pas le cas, ils nous envoient par mail une liste des virements en attente tous les mardis et jeudis.

Probable compte joint ou virement provenant d’un compte non identifié

Demander le RIB du compte au client afin que l'on puisse le renvoyer pour validation auprès de Lemonway. Ils peuvent ensuite affecter les fonds.

Incohérence entre le compte souscripteur et le wallet du profil

Typiquement lorsque le client a 2 profils distincts et qu'il ne sélectionne pas le bon profil lors de l'envoi des fonds.

Demander confirmation au client qu'il veut affecter les fonds à son profil lié au compte souscripteur.

• Si OK : demander l'affectation des fonds à Lemonway.

• Si NOK : prévenir le client qu'il y a 2 solutions :

  • soit on demande l'affectation des fonds au wallet associé au compte souscripteur :

    • le client garde ainsi les fonds sur son wallet (pour des deals futurs) ou

    • il demande un retrait des fonds depuis son espace utilisateur.

  • soit on demande un retour de fonds (ROF) auprès de Lemonway.

Demander confirmation auprès du client :

• S'il s'agit d'une société appartenant au client, l'inviter à créer un énième profil en personne morale afin que l'on puisse y affecter les fonds.

• S'il s'agit d'un particulier, le prévenir et demander un ROF auprès de Lemonway.

• Si le client ne souhaite pas créer de profil investisseur pour cette nouvelle entité, le prévenir et demander un ROF auprès de Lemonway.